Descriere

Este responsabil cu consilierea clientilor Private Banking, atragerea de clienti noi care indeplinesc criteriile de eligibilitate pentru BCR pentru categoria Private Banking, concentrandu-se pe promovarea (directa sau generata ierarhic) catre acestia a produselor de investitii, economisire si a altor produse ale bancii sau ale grupului.

Asigura consilierea clientilor din segmentul private banking din portofoliu ;    

Asigura suportul necesar unitatilor ce gestioneaza relatia primara cu clientii Private Banking pentru buna desfasurarea a relatiei de afaceri cu acestia; livreaza servicii personalizate de calitate superioara intr-o maniera proactiva, urmarind sa gestioneze relatia cu clientul conform cu modelul de servire dual (Dual Service model) si sa asigure la orice moment o experienta pozitiva si de cea mai inalta clasa a clientului cu banca;

Realizeaza periodic evaluarea profilului investitional al tuturor clientilor PB din portofoliu potrivit standardelor bancii;

Ofera informatiile relevante si suficiente clientilor despre produsele si serviciile, pachetele de servicii, evolutia pietelor financiare, strategii si politici de investitii;

Este responsabil de dezvoltarea portofoliului de clienti atat prin migrarea clientilor interni ai unitatilor cat si prin achizitie de clienti din exterior; inregistreaza datele privind profilul clientilor si efectueaza modificari de cate ori e necesar; marcheaza clientul in sistem in grupul PB pe baza informatiilor obtinute legate de cunoasterea clientelei, solicita si obtine aprobarea si inregistreaza orice modificare ulterioara legata de clientii sai, pe baza documentelor justificative primite si conform cu standardele in vigoare;

Este responsabil cu realizarea obiectivelor de business stabilite de catre seful ierarhic; indeplineste in mod sustinut targetul alocat lunar si contribuie la indeplinirea targetului echipei, utilizand tehnici variate de atragere noi clienti, active in gestiune (AUM) si orientare activa spre promovarea produselor de investitii. 

Responsabil cu aplicarea a standardelor de servire a clientilor Private Banking; mentine relatia cu clientii existenti si se asigura de buna lor deservire; se implica in rezolvarea nemultumirilor clientilor din portofoliu in limita reglementarilor in baza carora isi desfasoara activitatea.         

Este prima persoana de contact a clientului PB in relatia cu banca, inducand acestuia perceptia disponibilitatii pentru comunicare 24/7.

Se ocupa de un portfoliu mai mare de clienti decat Consilierul private banking junior;

Clientii din portofoliu au resurse mult mai importante decat cei in directa responsabilitate a juniorului;

Este responsabil cu indeplinirea obiectiveleor individuale dar si de echipa

Studii superioare de lunga durata: economice si/ sau cursuri de perfectionare in domeniul economic;

De preferat minima in specialitate: 2-3 ani, din care:

o        in institutii financiar-bancare: 1-2 ani;

o        sau intr-o pozitie de Junior Private Banker

o        sau de specialist in produse de investitii

o        sau in domenii de Asset Management, Brokerage, Trezorerie, Corporate Relationship Management, Vanzari

Bune cunstinte de operare PC (MS Office: Excel, PowerPoint, Word);

Limba engleza  - nivel avansat

Cunoasterea fluxurilor operationale specifice activitatii de private banking

Bune cunostinte despre produse bancare retail de economisire, produse similare oferite de concurenta, produse de investitii, proces acordare credite;

Bune cunostinte legislative si fiscale aplicabile produselor de specialitate

Cunostinte generale despre produse bancare retail de economisire, produse similare Oferite de concurenta, produse de investitii, proces acordare credite;

Cunostinte generale legislative si fiscale aplicabile produselor de specialitate

Cunostinte generale despre produsele si serviciile bancii si subsidiarelor grupului

Cunoasterea obiectivelor strategice ale bancii

Cunostinte generale economice si financiare

Analiza cerintelor clientilor interni si externi

Cunostinte generale despre piata financiara

Cunostinte ale aplicatiilor software specific domeniului de activitate procedurile, instructiuni, fluxurile operationale specifice activitatii

Capacitate de relationare cu alte persoane

Abilitati foarte bune de comunicare si lucru in echipa

Capacitate foarte buna de analiza si sinteza

Orientat catre performanta

Abilitati de negociere

Memorie foarte buna si atentie la detalii

Capacitatea de a lucra sub presiune si contra-timp

Capacitate de deductie logica si usurinta in exprimarea ideilor

Capacitate de anticipare a schimbarilor; capacitate de adaptare la schimbari; capacitate de decizie; capacitate de asumare a riscurilor